Liên minh châu Âu đã đạt được thỏa thuận tạm thời vào thứ Năm để áp đặt các quy định chặt chẽ hơn đối với các công ty tiền điện tử. Đây là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm cải thiện sự phối hợp giữa các cơ quan quốc gia nhằm chống rửa tiền.
Thỏa thuận này được đạt được sau các cuộc đàm phán kéo dài giữa đại diện các nước thành viên EU và Nghị viện châu Âu. Ngoài ra, đây là một phần trong gói các biện pháp chống rửa tiền nhằm giải quyết sự không nhất quán trong cách các quốc gia hiện tiếp cận các vấn đề gian lận và tội phạm tài chính.
EU mở rộng các quy tắc về tiền điện tử hiện có
Theo thỏa thuận, các quy định chống rửa tiền hiện tại của EU sẽ mở rộng để thu hút nhiều người tham gia hơn vào hệ sinh thái tiền điện tử. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử sẽ được yêu cầu thực hiện kiểm tra thẩm định đối với khách hàng thực hiện các giao dịch trị giá €1.000 ($1.090) trở lên và báo cáo hoạt động tài chính đáng ngờ. Các yêu cầu xác minh bổ sung sẽ áp dụng cho các công ty tiền điện tử xuyên biên giới.
Các quy tắc này cũng nhằm mục đích hạn chế việc sử dụng ví kỹ thuật số tự lưu trữ, cho phép người dùng kiểm soát trực tiếp khóa riêng của họ. Những chiếc ví như vậy đã nổi tiếng vì cho phép bọn tội phạm giấu tiền dễ dàng hơn.
Ngoài các nhà giao dịch tiền điện tử, các quy định sẽ áp dụng cho người bán hàng hóa xa xỉ và có giá trị cao như kim loại quý, trang sức, xe sang và máy bay. Các yêu cầu này nhằm mục đích gây khó khăn hơn cho các khoản thu nhập bất hợp pháp được chuyển vào các tài sản có giá trị và dễ vận chuyển hoặc che giấu.
Là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm trấn áp việc sử dụng tiền cứng cho các giao dịch bất hợp pháp, thỏa thuận này đưa ra giới hạn 10.000 euro đối với thanh toán bằng tiền mặt trên toàn EU. Ngoài ra, bất kỳ thực thể nào nhận được khoản thanh toán bằng tiền mặt từ €3.000 đến €10.000 sẽ cần xác định và xác minh nguồn trong nỗ lực hạn chế hoạt động rửa tiền.
Các quy tắc đã nhận được sự ủng hộ sơ bộ nhưng vẫn cần có sự chấp thuận chính thức từ các quốc gia EU và Nghị viện châu Âu trước khi trở thành luật chính thức.
Xem thêm: Coinbase sẽ như “cá nằm trên thớt” khi chuẩn bị ra tòa vì các cáo buộc của SEC
