Mạng lưới ngân hàng ngầm Trung Quốc: Cánh tay tài chính của tội phạm toàn cầu
Từ rửa tiền đến buôn ma túy: Mối quan hệ cộng sinh nguy hiểm
Theo báo cáo tháng 5/2025 của TRM Labs, các mạng lưới ngân hàng ngầm Trung Quốc – còn gọi là “fei qian” (phi tiền) – đang đóng vai trò trung tâm trong việc hỗ trợ hoạt động cho các băng nhóm tội phạm có tổ chức trên toàn thế giới.
Các hệ thống này hoạt động ngoài tầm kiểm soát pháp lý, sử dụng các phương thức chuyển tiền phi chính thống như “giao dịch gương” (mirror exchange) để né tránh hệ thống chống rửa tiền (AML).
Thông qua đó, một đầu mối tại Mỹ có thể nhận tiền mặt từ các băng ma túy, rồi chuyển giá trị tương đương sang Trung Quốc mà không cần giao dịch xuyên biên giới – thường bằng tiền mã hóa hoặc các chiêu trò thương mại trá hình (TBML).
Mối quan hệ này không chỉ giúp các cartel hồi hương lợi nhuận phạm pháp, mà còn tạo cơ hội cho giới nhà giàu Trung Quốc chuyển tiền ra nước ngoài, né kiểm soát vốn.
Từ Mexico đến Triều Tiên: Hệ sinh thái tội phạm toàn cầu dựa vào ngân hàng ngầm
Theo TRM, mạng lưới này hiện phục vụ nhiều nhóm tội phạm đa quốc gia, từ các cartel ma túy Mexico đến tin tặc Triều Tiên.
Ví dụ, một đường dây tại Los Angeles đã rửa hơn 50 triệu USD tiền ma túy thông qua tiền mã hóa và thương mại trá hình.
Trong khi đó, tin tặc Triều Tiên dùng các môi giới OTC Trung Quốc để đổi tài sản số bị đánh cắp sang tiền mặt hoặc hàng hóa, né tránh lệnh trừng phạt quốc tế.
Chìa khóa thành công của hệ thống là khả năng kết nối thế giới ngầm với nền kinh tế hợp pháp, thông qua các ứng dụng mã hóa như WeChat và Telegram, và lỗ hổng pháp lý tại những quốc gia giám sát yếu kém.
“Đường ống ngầm” tiếp sức cho khủng hoảng fentanyl và tội phạm công nghệ
TRM cảnh báo, hệ thống ngân hàng ngầm Trung Quốc đang trở thành “đường ống tài chính” ngầm tiếp sức cho buôn bán ma túy, đặc biệt là fentanyl – chất gây nghiện đang làm dậy sóng tại Mỹ.
Các cartel như Sinaloa có thể rửa hàng trăm triệu USD mỗi năm, trong khi môi giới Trung Quốc chỉ thu 1-2% hoa hồng.
Tiền mã hóa là chất xúc tác quan trọng: tiền mặt từ ma túy được nạp vào ATM crypto tại Mỹ, đổi sang Bitcoin rồi gửi đến ví do người Trung Quốc kiểm soát.
Sau đó, tiền này dùng để mua hóa chất sản xuất fentanyl, tái đầu tư vào chuỗi tội phạm.
Chặn đứng hệ thống này sẽ cần sự phối hợp quốc tế, công nghệ phân tích blockchain, và hành động quyết liệt nhắm vào những mắt xích trọng yếu như môi giới OTC.
Một số kết quả đã có, như Binance từng phong tỏa tài khoản của các đối tượng Triều Tiên năm 2022, nhưng mạng lưới này không ngừng thay đổi, buộc lực lượng chức năng phải liên tục nâng cấp khả năng đối phó.
Trung Quốc mở cuộc truy quét lớn: Nhiều nền tảng giao dịch crypto bị đóng cửa!
