Brazil đang áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử lớn nhằm ngăn chặn tội phạm nhanh chóng chuyển tiền bất hợp pháp.
Ngân hàng Trung ương Brazil cho biết một số giao dịch chuyển tiền điện tử trên 10.000 đô la sẽ bị trì hoãn đến 24 giờ theo các quy định chống gian lận mới.
Biện pháp này sẽ có hiệu lực vào năm 2027 và áp dụng cho các khoản chuyển tiền đến các công ty tài sản ảo nước ngoài và ví tự quản lý. Ngưỡng 10.000 đô la có thể đạt được thông qua một giao dịch duy nhất hoặc thông qua tổng giá trị các khoản chuyển tiền của khách hàng trong cùng một ngày.
Vì sao Ngân hàng Trung ương lại hành động?
Ngân hàng trung ương cho biết động thái này phản ánh việc sử dụng ngày càng nhiều tài sản ảo, bao gồm cả stablecoin, để nhanh chóng chuyển tiền thu được từ các vụ lừa đảo tài chính.
Việc trì hoãn tạm thời này nhằm mục đích cho phép các sàn giao dịch và tổ chức tài chính có thêm thời gian để xem xét các giao dịch đáng ngờ trước khi tiền được chuyển đi. Loại trì hoãn tương tự cũng có thể áp dụng cho các giao dịch khác yêu cầu kiểm tra kỹ lưỡng hơn theo chính sách quản lý rủi ro.
Không phải là đóng băng vĩnh viễn
Ngân hàng trung ương nhấn mạnh rằng biện pháp này không phải là đóng băng tài sản hay chặn vĩnh viễn các giao dịch chuyển tiền.
Thay vào đó, sự trì hoãn này tạo thêm thời gian cho các nhóm tuân thủ kiểm tra các giao dịch. Các giao dịch chuyển khoản dưới 10.000 đô la sẽ không tự động phải tuân thủ yêu cầu cụ thể này.
Ví dụ, việc chuyển khoản tiền điện tử 15.000 đô la Mỹ đến một công ty tài sản ảo ở nước ngoài hoặc ví tự quản lý có thể mất đến 24 giờ để hoàn tất.
Các sàn giao dịch phải tăng cường giám sát
Các sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của Brazil sẽ cần nâng cấp hệ thống giám sát của họ trước khi các quy định có hiệu lực.
Các nền tảng sẽ phải xác định các giao dịch chuyển tiền vượt quá ngưỡng và theo dõi tổng khối lượng giao dịch chuyển tiền hàng ngày của khách hàng, thay vì kiểm tra từng giao dịch riêng lẻ.
Brazil đã từng bước hoàn thiện khung pháp lý về tài sản kỹ thuật số kể từ năm 2023, khi nước này ban hành các quy định yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ phải đăng ký với ngân hàng trung ương.
Biện pháp mới nhất này bổ sung thêm một lớp giám sát nữa đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử xuyên biên giới, đặc biệt là khi các cơ quan quản lý tập trung vào tốc độ chuyển tiền giữa các tài sản kỹ thuật số và stablecoin qua biên giới.
Việc triển khai vào năm 2027 sẽ cho các doanh nghiệp tiền điện tử thời gian để cập nhật hệ thống và chuẩn bị cho các yêu cầu mới. Đối với người dùng, tác động chính sẽ là tốc độ xử lý chậm hơn đối với một số giao dịch chuyển khoản lớn, trong khi các cơ quan quản lý sẽ có thêm thời gian để xác định các hành vi gian lận tiềm ẩn trước khi tiền được chuyển đi.
