Brazil siết mạnh hoạt động crypto của ngân hàng
Ngân hàng Trung ương Brazil vừa áp đặt lệnh cấm 2 năm đối với Banco Topazio, không cho ngân hàng này thực hiện các hoạt động giao dịch tiền điện tử với nước ngoài.
Quyết định được đưa ra bởi Ủy ban Quyết định Quy trình Xử phạt Hành chính (Copas) thuộc Ngân hàng Trung ương Brazil, sau khi cơ quan này phát hiện nhiều sai phạm liên quan đến các giao dịch crypto có tổng giá trị lên tới hàng tỷ USD.
Động thái này cho thấy khi các ngân hàng ngày càng tham gia sâu hơn vào lĩnh vực tiền điện tử, cơ quan quản lý cũng đang tăng cường giám sát, đặc biệt ở các khâu tuân thủ, chống rửa tiền và kiểm soát rủi ro.
Sai phạm liên quan 1,7 tỷ USD giao dịch
Theo kết luận của Copas, Banco Topazio đã không thực hiện đầy đủ các biện pháp tuân thủ trong giai đoạn từ tháng 10/2020 đến tháng 9/2021.
Trong thời gian này, ngân hàng đã xử lý các giao dịch mua tiền điện tử mà không xác minh đầy đủ tư cách của các bên thứ ba hưởng lợi từ hoạt động này.
Khối lượng giao dịch của Banco Topazio trong giai đoạn trên đạt khoảng 1,7 tỷ USD, liên quan đến 15 pháp nhân, nhưng ngân hàng không báo cáo các hoạt động bất thường.
Banco Topazio cũng bị phạt 3,2 triệu USD vì nhiều thiếu sót, gồm đánh giá năng lực tài chính khách hàng, quy trình đăng ký và xác định rủi ro AML/CFT.
The institution issued a ban on Banco Topazio’s ability to conduct foreign purchases and sales of cryptocurrency assets for two years after detecting irregularities in the due diligence processes for these operations. Additionally, the institution was fined $3.2 million. pic.twitter.com/DJMjue1IZV
— Newton Oyanx (@OyanxNewton) May 15, 2026
Cảnh báo tới toàn bộ thị trường
Các giao dịch nói trên chiếm tới 63% khối lượng ngoại hối và 46% hoạt động thị trường của Banco Topazio trong giai đoạn bị xem xét. Vì vậy, cơ quan quản lý đánh giá sai phạm có tính chất nghiêm trọng.
Ông Ailton Aiquino, người đứng đầu bộ phận giám sát của ngân hàng trung ương, cảnh báo rằng các biện pháp tương tự có thể được áp dụng với những tổ chức khác nếu vi phạm quy định.
Ông nhấn mạnh cần cảnh báo toàn thị trường rằng cơ quan giám sát ngân hàng đang theo dõi chặt chẽ các hành vi lệch chuẩn, đặc biệt những mô hình có thể tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền.
