Singapore đang có lập trường cứng rắn về quy định tiền mã hóa, với Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) ban hành hạn chót nghiêm ngặt là ngày 30 tháng 6 cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số không có giấy phép.
Động thái này nhắm vào các công ty có trụ sở hoặc có nhân viên tại Singapore phục vụ khách hàng ở nước ngoài, yêu cầu họ phải xin giấy phép hoặc đóng cửa hoạt động ngay lập tức, không có ngoại lệ, không có thời gian chuyển tiếp.
Singapore has recently issued strict policies to remove most unlicensed blockchain institutions. According to statistics, the MAS has issued 33 Major Payment Institution licenses, including Coinbase, Circle, Anchorage, DBS Vickers, FOMO Pay, OKX, HashKey, Upbit, etc. https://t.co/DO8Wb0AQec pic.twitter.com/uQAhgTyXAx
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) June 6, 2025
Không còn lỗ hổng cho các hoạt động ngoài khơi
MAS chính thức xác nhận sẽ thực thi Mục 137 của Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính (Đạo luật FSM), cho phép cấp phép cho Nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP) hoạt động từ Singapore. Các quy tắc mới áp dụng ngay cả đối với các công ty không phục vụ khách hàng địa phương. Theo MAS, “quy định trung lập về công nghệ, dựa trên hoạt động” là cần thiết để thu hẹp các lỗ hổng quy định có thể bị khai thác.
Thông báo này được đưa ra sau một cuộc tham vấn được đưa ra vào tháng 10 năm 2024, trong đó hầu hết những người trả lời đều ủng hộ quy định. Tuy nhiên, các yêu cầu miễn trừ, đặc biệt là đối với các bàn giao dịch độc quyền, nền tảng OTC và hoạt động dựa trên cơ sở hạ tầng ngoài khơi, đã bị cơ quan quản lý bác bỏ, với lý do rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố gia tăng trong không gian tiền điện tử.
Yêu cầu nghiêm ngặt về việc tuân thủ
Các công ty hiện cần đáp ứng một số điều kiện, chẳng hạn như họ cần phải nắm giữ vốn cơ sở ít nhất là 250.000 đô la Singapore (khoảng 185.000 đô la Mỹ), đưa khách hàng trở lại với thẩm định mới, tuân thủ Quy tắc du lịch của FATF và tuân thủ các tiêu chuẩn rủi ro công nghệ nghiêm ngặt. MAS cũng cảnh báo rằng ngay cả những người làm việc tự do hoặc cố vấn làm việc cho các công ty tiền điện tử nước ngoài từ Singapore cũng có thể nằm trong phạm vi yêu cầu cấp phép.
Cho đến nay, MAS đã cấp 33 giấy phép Tổ chức thanh toán lớn cho các công ty hàng đầu như Coinbase, Circle, OKX, Upbit và DBS Vickers. Cumberland SG đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc nhưng đang chờ cấp phép đầy đủ.
Tiếng vọng của cuộc đàn áp toàn cầu
Động thái của Singapore phản ánh nỗ lực toàn cầu ngày càng tăng nhằm giám sát chặt chẽ hơn tiền điện tử. Gần đây, cơ quan giám sát AUSTRAC của Úc đã phạt sàn giao dịch Cointree có trụ sở tại Melbourne hơn 75.000 đô la vì chậm nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ, sự chậm trễ này đã cản trở việc thực thi pháp luật.
Trong khi các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang thu hẹp khoảng cách trong việc tuân thủ tiền điện tử, Singapore đã tuyên bố rõ ràng: chỉ những công ty được cấp phép mới được phép hoạt động tại trung tâm tài sản kỹ thuật số đang phát triển mạnh mẽ của mình.
