Bối cảnh tiền điện tử của Ấn Độ luôn giống như miền Tây hoang dã — đầy phấn khích, cơ hội và rất nhiều điều không chắc chắn. Nhưng hiện tại, siêu cường châu Á này đang thực hiện các bước nghiêm túc hướng tới việc kiểm soát chặt chẽ hơn.
Với các quy định mới về KYC, cả sàn giao dịch tiền điện tử và nhà đầu tư đều đang phải đối mặt với những thay đổi quan trọng.
Sau đây là những điều bạn cần biết về động thái mới nhất của Ấn Độ hướng tới quản lý tiền điện tử và lý do tại sao điều này lại quan trọng.
FIU-IND vào cuộc: Cập nhật KYC hiện là bắt buộc
Trong nỗ lực lớn nhằm thắt chặt giám sát, Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) đã ra lệnh cho tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trong nước phải cập nhật thông tin KYC của người dùng trước ngày 30 tháng 6 năm 2025.
Động thái này là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn của Ấn Độ nhằm cải thiện việc tuân thủ tiền điện tử và đảm bảo mọi người đều nộp đúng thuế.
Tại sao FIU đang cập nhật các quy tắc KYC
Theo báo cáo , một cuộc điều tra của Đơn vị Tình báo Tài chính đã tiết lộ rằng một số người dùng và sàn giao dịch không tuân thủ các quy tắc TDS (Thuế khấu trừ tại nguồn) 1% áp dụng cho các giao dịch tiền điện tử. Để giải quyết vấn đề này, FIU-IND đã yêu cầu tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử phải xác minh lại và cập nhật tài khoản người dùng để ngăn chặn hành vi vi phạm Đạo luật Phòng chống Rửa tiền.
Thông điệp này rất rõ ràng: hành vi không tuân thủ sẽ không được dung thứ.
Hạn chót ngày 30 tháng 6: Người dùng và sàn giao dịch tiền điện tử cần làm gì
Các sàn giao dịch tiền điện tử hiện phải yêu cầu người dùng xác minh lại thông tin KYC của họ, bao gồm việc gửi thông tin cần thiết như Số tài khoản cố định (PAN) của họ, trước thời hạn ngày 30 tháng 6. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến hành động theo quy định.
Các sàn giao dịch lớn đã có hành động
Các sàn giao dịch toàn cầu và địa phương, bao gồm Binance, đã bắt đầu thông báo cho người dùng về quy trình xác minh lại KYC. Ngành công nghiệp đang hành động nhanh chóng để phù hợp với chỉ thị của FIU.
Hiệp hội Bharat Web3, một nhóm ủng hộ blockchain hàng đầu tại Ấn Độ, đã hoan nghênh động thái này và cho biết nó sẽ giúp tăng cường tính minh bạch và bảo mật trong lĩnh vực tiền điện tử.
Edul Patel, CEO của Mudrex, nhấn mạnh nhu cầu kết hợp các bản cập nhật KYC với việc giáo dục tốt hơn về nghĩa vụ thuế tiền điện tử. Ông chỉ ra rằng hiện nay có sự tập trung mạnh mẽ hơn vào việc thúc đẩy hành vi có trách nhiệm giữa những người dùng tiền điện tử.
Những nỗ lực quản lý tiền điện tử rộng hơn của Ấn Độ
Trong khi các yêu cầu KYC mới là một bước tiến mạnh mẽ, khuôn khổ quản lý tiền điện tử đầy đủ của Ấn Độ vẫn đang trong quá trình phát triển. Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) được cho là đang soạn thảo một văn bản thảo luận nêu rõ cách tiếp cận của chính phủ trong việc quản lý lĩnh vực tiền điện tử.
Rõ ràng đây chỉ là khởi đầu cho một sự thay đổi lớn hơn về cách Ấn Độ xử lý tiền điện tử.
Các nhà lãnh đạo ngành như Sudhakar Lakshmanaraja rất lạc quan về những thay đổi. Họ coi động thái của FIU là một tín hiệu tích cực cho thấy Ấn Độ cam kết tạo ra một môi trường tiền điện tử rõ ràng và có cấu trúc tốt.
Mặc dù vẫn còn một số bất ổn, nhưng có một điều chắc chắn: kỷ nguyên giao dịch tiền điện tử không được quản lý ở Ấn Độ đang kết thúc. Các sàn giao dịch và nhà đầu tư thích ứng sớm sẽ có vị thế tốt hơn cho tương lai.
Xem thêm: Ấn Độ có thể sử dụng tiền điện tử để làm suy yếu Pakistan
