Ngân hàng Trung ương Italy chỉ trích Bitcoin: “Công cụ của tội phạm?”
Ngân hàng Trung ương Italy (Banca d’Italia) vừa công bố báo cáo mới, gây tranh cãi khi cho rằng các dịch vụ giao dịch Bitcoin peer-to-peer (P2P) có thể được xem là “Tội phạm như một dịch vụ.”
Bank of Italy Calls Bitcoin P2P “Crime-as-a-Service” in Latest Reporthttps://t.co/q5qeZA8aUU
— John Morgan (@johnmorganFL) December 24, 2024
Bitcoin và rửa tiền: Mối lo ngại ngày càng tăng
Trong báo cáo mang tên “Rửa tiền và Blockchain: Theo dấu các hoạt động trong thế giới tiền điện tử,” ngân hàng nhận định rằng các nền tảng cho phép giao dịch Bitcoin mà không yêu cầu xác minh danh tính (KYC) đang mở cửa cho các hoạt động rửa tiền.
Theo báo cáo, những nền tảng này thường hoạt động ở các quốc gia có quy định lỏng lẻo hoặc được FATF (Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế) đánh giá là có rủi ro cao.
Điều này làm phức tạp nỗ lực theo dõi và xử lý các giao dịch bất hợp pháp trên toàn cầu.
Satoshi Spritz: Cơ hội giáo dục hay công cụ rửa tiền?
Một điểm đáng chú ý trong báo cáo là đề cập đến các sự kiện như “Satoshi Spritz”. Đây là nơi cộng đồng Bitcoin gặp gỡ, trao đổi tiền điện tử lấy hàng hóa hoặc tiền mặt, nhằm thúc đẩy giáo dục và chấp nhận tiền điện tử.
Tuy nhiên, Ngân hàng Trung ương cảnh báo rằng các sự kiện này cũng có thể bị lợi dụng cho mục đích rửa tiền.
Giải pháp: Siết chặt quy định
Trước những lo ngại trên, Ngân hàng Trung ương Italy kêu gọi áp dụng các quy định chặt chẽ hơn về chống rửa tiền (AML) và tăng cường thực thi các giao thức xác minh danh tính (KYC).
Theo ngân hàng, việc cải thiện giám sát là cần thiết để ngăn chặn các lỗ hổng trong hệ thống tài chính, đồng thời bảo vệ sự minh bạch trong thế giới tiền điện tử.
