Ngân hàng Trung ương Brazil vừa ban hành một bộ quy tắc quan trọng nhằm đưa các dịch vụ tài sản ảo vào khuôn khổ quản lý chính thức. Quyết định này được đưa ra sau hơn một năm tham vấn công khai với phản hồi từ các công ty tiền điện tử, tổ chức tài chính, hiệp hội, văn phòng luật sư, cá nhân và thậm chí cả các tổ chức quốc tế.
Những thay đổi này là một bước tiến lớn hướng tới quy định rõ ràng và chặt chẽ hơn khi Brazil củng cố vị thế là quốc gia dẫn đầu về tiền điện tử tại Mỹ Latinh. Dưới đây là tất cả những thông tin bạn cần biết.
Quy định mới dành cho các công ty tiền điện tử
Ngân hàng Trung ương đã đưa ra hướng dẫn rõ ràng cho các công ty muốn cung cấp dịch vụ tiền điện tử tại Brazil.
Theo khuôn khổ mới, chỉ các tổ chức hiện hữu và các công ty mới được thành lập chuyên biệt cho hoạt động tiền điện tử mới được phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo, với sự cho phép của Ngân hàng Trung ương. Các nhà cung cấp dịch vụ này sẽ được chia thành ba loại chính: trung gian, đơn vị lưu ký và môi giới.
Họ sẽ cần đáp ứng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt bao gồm bảo vệ khách hàng, minh bạch, quản trị, an ninh mạng, chống rửa tiền và kiểm soát nội bộ.
Quy định cấp phép và thời gian chuyển tiếp
Các quy định mới cũng giải thích cách thức các doanh nghiệp tiền điện tử có thể nộp đơn xin cấp phép hoạt động. Quy trình cấp phép đã được cập nhật để bao gồm các lĩnh vực liên quan như môi giới ngoại hối và chứng khoán.
Các công ty đang hoạt động trên thị trường tiền điện tử của Brazil sẽ có thời gian chuyển tiếp để xin cấp phép và thích ứng với các tiêu chuẩn mới.
Quy tắc về tiền điện tử và ngoại hối
Một thay đổi quan trọng khác là một số giao dịch tiền điện tử hiện sẽ được xử lý giống như các hoạt động ngoại hối thông thường. Điều này bao gồm:
- thanh toán hoặc chuyển khoản quốc tế được thực hiện bằng tài sản ảo,
- giao dịch tiền điện tử liên quan đến mua hàng nước ngoài hoặc thanh toán bằng thẻ,
- chuyển tiền đến hoặc từ ví tự lưu ký và
- mua hoặc bán tài sản kỹ thuật số gắn liền với tiền tệ fiat
Các công ty xử lý các giao dịch này phải xác định chủ sở hữu ví và lưu giữ hồ sơ về nguồn gốc và chi phí của khoản tiền. Nếu giao dịch thanh toán hoặc chuyển nhượng tài sản ảo liên quan đến một bên không được ủy quyền, số tiền sẽ bị giới hạn ở mức 100.000 đô la cho mỗi giao dịch.
Quy định chặt chẽ hơn để giải quyết rủi ro gian lận
Các nhà hoạch định chính sách lưu ý rằng stablecoin hiện được sử dụng nhiều hơn cho mục đích thanh toán hàng ngày hơn là đầu tư vì người dùng đang tránh xa các hệ thống thanh toán truyền thống vốn bị quản lý và đánh thuế nhiều hơn.
Với việc sử dụng tiền điện tử tăng nhanh chóng, Thống đốc Ngân hàng Trung ương Gabriel Galípolo đã lên tiếng lo ngại rằng stablecoin đang ngày càng được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp hoặc không được quản lý.
Giám đốc quản lý của Ngân hàng Trung ương, Gilneu Vivan, lưu ý rằng các quy định mới sẽ giảm phạm vi lừa đảo, gian lận và việc sử dụng thị trường tài sản ảo để rửa tiền.
Các quy định cũng quy định cách thức sử dụng tiền điện tử trong các khoản vay và đầu tư nước ngoài tại Brazil. Mục tiêu là làm cho các hoạt động này hiệu quả và minh bạch hơn, thu hẹp khoảng cách pháp lý và bảo vệ dữ liệu tài chính của quốc gia.
Các quy định có hiệu lực vào tháng 2 năm 2026 và các công ty sẽ có thời hạn đến tháng 11 năm 2026 để tuân thủ đầy đủ các yêu cầu.
