Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã tịch thu khoảng 84.2 triệu USD từ các tài khoản ngân hàng liên kết với Capstone, một công ty thanh toán đã xử lý hàng trăm triệu USD cho Tether và Bitfinex.
Nhưng vụ tịch thu này không chỉ ảnh hưởng đến gã khổng lồ stablecoin Tether, mà còn lan rộng đến EQIBank, khi khoảng 80% quỹ của họ bị đóng băng và cảnh báo rằng hoạt động của họ có thể sụp đổ.
Làm thế nào Capstone trở thành cầu nối ngân hàng tiền điện tử trị giá 700 triệu đô la?
Ngày 15 tháng 7 năm 2026, các công tố viên liên bang đã đệ đơn kiện tịch thu tài sản dân sự đối với các tài khoản của Capstone tại Tòa án Quận Hoa Kỳ khu vực phía Đông California.
Vụ này tập trung vào Capstone Limited, một công ty có trụ sở tại Sacramento do Kotaro Shimogori và Mary Jeanne Thompson điều hành. Các công tố viên cho rằng Capstone đóng vai trò là cầu nối giữa EQIBank và hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ.
EQIBank, một ngân hàng kỹ thuật số có trụ sở tại Dominica, không có tài khoản trực tiếp với Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ. Vì lý do này, ngân hàng này đã dựa vào Capstone để hỗ trợ xử lý các giao dịch chuyển tiền bằng đô la Mỹ.
Các công tố viên cáo buộc rằng Capstone đã nói với các ngân hàng Mỹ rằng họ là một công ty dịch vụ công nghệ thông tin. Tuy nhiên, họ cho rằng công ty này thực chất đang thực hiện các giao dịch chuyển tiền quốc tế mà không có giấy phép cần thiết.
Lượng tiền luân chuyển qua Capstone là rất lớn.
Các tài liệu tòa án cho thấy hơn 700 triệu USD đã được chuyển qua một tài khoản của Capstone trong nhiều tháng. Khoảng 337 triệu USD sau đó được chuyển cho hàng trăm cá nhân và công ty, với gần hai phần ba số tiền đó được cho là đã được xử lý cho Tether và Bitfinex.
Những tài sản nào đã bị tịch thu?
Vụ kiện tịch thu tài sản dân sự của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ liên quan đến số tiền được giữ trong một số tài khoản ngân hàng và ví điện tử liên kết với Capstone. Chính quyền liên bang đã tịch thu tổng cộng khoảng 84.2 triệu USD, bao gồm cả tiền gửi tại các ngân hàng lớn của Hoa Kỳ và USDT được lưu trữ trong hai ví điện tử.
Các tài sản bị tịch thu bao gồm:
- 79.1 triệu USD từ tài khoản Capstone tại Wells Fargo Securities.
- 1.86 triệu USD từ tài khoản Capstone tại ngân hàng Wells Fargo.
- 2.06 triệu USD từ một tài khoản hoạt động tại JPMorgan Chase.
- 1.18 triệu USDT từ hai ví điện tử liên kết với vụ án.
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cũng cáo buộc một nhóm tội phạm mạng đã sử dụng tài khoản của Capstone để chuyển tiền bị đánh cắp. Nhóm này được cho là đã giả danh đặc vụ FBI và chuyển đổi một phần số tiền bị đánh cắp thành USDT.
Phản hồi từ EQIBank, Capstone, Tether và Bitfinex
Sau khi bị tịch thu, EQIBank nhanh chóng đệ đơn khẩn cấp lên tòa án California để thu hồi các tài sản bị đóng băng. Ngân hàng có trụ sở tại Dominica này cho biết việc đóng băng đã làm tắc nghẽn khoảng 80% tổng số tiền của họ, gây áp lực nghiêm trọng lên hoạt động của ngân hàng.
EQIBank cảnh báo rằng họ có thể đối mặt với nguy cơ phá sản và sụp đổ nếu nguồn vốn vẫn bị đóng băng.
Ngân hàng này cũng cho biết họ là “chủ sở hữu vô tội” và Capstone đã đánh lừa họ về việc đăng ký và hoạt động của công ty.
Trong khi đó, Capstone đã phủ nhận mọi hành vi phạm tội. Luật sư của công ty cho biết họ dự định sẽ phản đối đơn kiện tịch thu tài sản dân sự của chính phủ.
Tether và Bitfinex cho biết họ không hề hay biết về những cáo buộc gian lận ngân hàng hoặc hoạt động rửa tiền của Capstone.
