Ấn Độ đã tăng cường giám sát lĩnh vực tiền điện tử, yêu cầu các sàn giao dịch hạn chế các giao dịch liên quan đến các token kỹ thuật số tập trung vào quyền riêng tư, trong bối cảnh chính quyền tìm cách kiềm chế hoạt động rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Động thái này diễn ra sau khi Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) ban hành hướng dẫn cập nhật cho các nền tảng tiền điện tử, yêu cầu họ tạm dừng việc gửi, rút và giao dịch các loại tiền điện tử được gọi là “token tăng cường tính ẩn danh”. Các tài sản này được thiết kế để che giấu chi tiết giao dịch và danh tính người dùng, khiến các cơ quan quản lý khó theo dõi.
Các đồng tiền điện tử riêng tư (Privacy Coins) đang bị xem xét kỹ lưỡng
Theo một báo cáo của ET, các loại tiền điện tử riêng tư như Monero, Zcash và Dash đã được các chuyên gia trong ngành nhấn mạnh là bị ảnh hưởng bởi các hạn chế này. Các nhà quản lý cho rằng các tính năng mã hóa được sử dụng bởi các token này, bao gồm địa chỉ ẩn danh và làm mờ giao dịch, gây khó khăn cho việc tuân thủ các quy định chống rửa tiền.
Theo khuôn khổ của FIU, các sàn giao dịch được kỳ vọng sẽ coi việc giao dịch các token đó là không được phép trong chính sách giảm thiểu rủi ro của họ.
Xu hướng quản lý toàn cầu
Quyết định của Ấn Độ phù hợp với xu hướng chuyển dịch quốc tế rộng lớn hơn. Các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia đã bày tỏ lo ngại về các loại tiền điện tử riêng tư do khả năng truy vết hạn chế của chúng. Một số quốc gia đã áp đặt lệnh cấm hoặc kiểm soát chặt chẽ, cho rằng tính minh bạch là điều cần thiết để bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.
Bất chấp những hạn chế, các quan chức thừa nhận những thách thức trong việc thực thi vẫn còn tồn tại. Các token riêng tư vẫn có thể được mua thông qua các nền tảng không được kiểm soát hoặc trao đổi bằng các công cụ ngang hàng như mixer và tumbler, điều này càng làm che khuất dấu vết giao dịch một khi tài sản rời khỏi các sàn giao dịch được quản lý.
Phản ứng của ngành
Phản ứng trước động thái này, Kishan Balaji, một nhà điều hành nút mạng độc lập và cố vấn liên kết với Mạng lưới XDC, cho biết các hệ thống blockchain phải hoạt động trong khuôn khổ pháp luật của mỗi quốc gia.
“Các mạng lưới blockchain phải được thiết kế và sử dụng tuân thủ luật pháp hiện hành,” Balaji cho biết trong một cuộc phỏng vấn với Coinpedia. “Các cơ quan quản lý và người dùng doanh nghiệp từ lâu đã chỉ ra những lỗ hổng trong thiết kế của các loại tiền điện tử riêng tư. Một quyết định rõ ràng sẽ mang lại sự chắc chắn hơn cho hệ sinh thái tài chính của Ấn Độ.”
Balaji nói thêm rằng các mạng lưới hướng đến doanh nghiệp đang ngày càng tích hợp các tính năng tuân thủ trực tiếp vào cơ sở hạ tầng của họ, bao gồm kiểm tra nhận dạng khách hàng (KYC), tiêu chuẩn nhắn tin quốc tế và tuân thủ quy tắc du lịch.
