KYC là 1 hình thức xác minh danh tính người dùng đang rất cần thiết ở kỷ nguyên số hiện tại và gần như tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử lớn đều yêu cầu hoàn thành KYC mới có thể thực hiện giao dịch. Cùng BTA đi tìm hiểu chi tiết về KYC và lí do tại sao chúng trở nên cần thiết trong bài viết này nhé.
KYC là gì?
Know Your Customer (KYC) là một hình thức thường được các ngân hàng, tổ chức tài chính hay các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance sử dụng để xác minh thu thập danh tính, thông tin của khách hàng, người dùng.
Từ đó nhằm ngăn chặn kịp thời các hành vi lừa đảo, gian lận hay các hành vi khác bất hợp pháp và vi phạm quy định.
Hiện tại, ở 1 số quốc gia việc thực hiện KYC gần như là 1 hoạt động không thiếu trong việc định danh, thu thập thông tin khách hàng, người dùng và việc bảo mật những dữ liệu này cần tuân thủ theo đúng pháp luật.
Nếu sử dụng các sàn giao dịch không KYC sẽ đem lại rủi ro gì so với các sàn giao dịch yêu cầu KYC?
Sàn giao dịch tiền điện tử không KYC không yêu cầu xác minh danh tính, ưu tiên tính ẩn danh và quyền riêng tư của người dùng. Các sàn này có thể hoạt động dưới ba hình thức:
- Lưu ký không KYC: Sàn tập trung nắm giữ tiền và khóa riêng của người dùng.
- Không lưu ký không KYC: Người dùng tự kiểm soát khóa riêng và tài sản của mình.
- Mô hình kết hợp: Cung cấp cả lưu ký và tự lưu ký cho các loại tài sản khác nhau.
Những sàn này hấp dẫn với người dùng muốn bảo mật, ẩn danh hoặc sống tại khu vực có quy định tài chính hạn chế (ko yêu cầu quy định KYC khắt khe).
Thị trường tiền điện tử không còn tự do như trước, do các quy định như AML, MiCA và yêu cầu báo cáo thuế chặt chẽ hơn tại EU và Hoa Kỳ. Sàn giao dịch không KYC đối mặt với rủi ro cao hơn vì:
- Nguy cơ lừa đảo và gian lận: Thiếu xác minh danh tính giúp kẻ gian lợi dụng, dễ xảy ra các vụ lừa đảo thoát tiền.
- Giám sát quy định chặt chẽ: MiCA và các quy định khác đang đóng cửa các sàn không tuân thủ.
- Lỗ hổng bảo mật: Thiếu biện pháp an ninh khiến các sàn không KYC dễ bị tin tặc tấn công.
- Thiếu minh bạch và bảo vệ pháp lý: Người dùng ít được bảo vệ và khó nhận được bồi thường nếu có vấn đề.
Vai trò của KYC trong thị trường tiền điện tử
Từ những thông tin trên, có thể tóm gọn được KYC có những vai trò chính sau:
- Ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố.
- Tuân thủ quy định pháp lý ở nhiều quốc gia.
- Bảo vệ người dùng khỏi lừa đảo và gian lận.
- Tăng tính minh bạch và trách nhiệm.
- Tạo niềm tin với tổ chức tài chính và nhà đầu tư.
Nhìn chung, KYC là một yếu tố quan trọng giúp ngành tiền điện tử phát triển bền vững, hợp pháp hóa các hoạt động và tạo dựng niềm tin cho người dùng.
Tại sao các sàn giao dịch tiền điện tử ở Việt Nam cần KYC?
Các sàn giao dịch tiền điện tử tại Việt Nam cần thực hiện KYC vì những lý do quan trọng sau:
- Tuân thủ quy định pháp lý: Chính phủ Việt Nam đang tăng cường kiểm soát các hoạt động liên quan đến tiền điện tử để ngăn chặn các hành vi như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Việc áp dụng KYC giúp các sàn giao dịch tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành, tránh rủi ro pháp lý.
- Phòng ngừa tội phạm tài chính: KYC giúp xác minh danh tính người dùng, từ đó giảm thiểu nguy cơ các sàn bị lợi dụng cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Đây là một biện pháp cần thiết để bảo vệ sự an toàn của cộng đồng và thị trường.
- Bảo vệ quyền lợi người dùng: Thông qua KYC, các sàn giao dịch có thể bảo vệ người dùng khỏi các hành vi gian lận, lừa đảo, và cung cấp các biện pháp khắc phục khi xảy ra tranh chấp. Điều này tạo sự an tâm và tin cậy cho người tham gia.
- Tăng cường tính minh bạch: KYC giúp các giao dịch tiền điện tử trở nên minh bạch hơn, tạo dựng niềm tin không chỉ với người dùng mà còn với các cơ quan quản lý. Một môi trường minh bạch sẽ thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của thị trường.
- Thúc đẩy sự phát triển bền vững: Thực hiện KYC không chỉ giúp các sàn giao dịch hoạt động hợp pháp mà còn thu hút các nhà đầu tư trong và ngoài nước, từ đó thúc đẩy sự phát triển của lĩnh vực tiền điện tử tại Việt Nam một cách bền vững.
Tóm lại, KYC là một yếu tố không thể thiếu để đảm bảo tính hợp pháp, an toàn và phát triển của thị trường tiền điện tử tại Việt Nam.
Quy trình KYC tại Binance
Trên Binance, xác minh danh tính là yêu cầu bắt buộc để giao dịch tiền điện tử, với ba cấp độ KYC: Trung cấp, Nâng cao và Chuyên nghiệp nâng cao.
Người dùng phải cung cấp
- Thông tin cá nhân
- Giấy tờ tùy thân (cccd, giấy phép lái xe, hộ chiếu,..)
- Xác thực khuôn mặt
- Chứng minh địa chỉ.
Để tăng hạn mức giao dịch, người dùng phải khai báo nguồn gốc tài sản và xác minh không liên quan đến chính trị. Binance áp dụng một trong những chính sách KYC nghiêm ngặt nhất để bảo vệ người dùng và hệ sinh thái.
Chi tiết xem thêm ở: Chơi theo luật: KYC tại Binance
Hướng dẫn đăng ký Binance
Để đăng ký tài khoản Binance trên điện thoại:
Bước 1: Tải ứng dụng Binance từ CH Play hoặc App Store.
Bước 2: Mở ứng dụng, nhấn Sign up (Đăng ký), chọn loại tài khoản (Cá nhân/Pháp nhân), rồi chọn Sign up with Email or Phone.
Bước 3: Nhập email/số điện thoại, tạo mật khẩu (ít nhất 8 ký tự, có 1 chữ cái viết hoa và 1 số).
Bước 4: Đồng ý với Điều khoản dịch vụ, nhấn Create Personal Account.
Bước 5: Nhập mã xác thực nhận qua email/số điện thoại để hoàn tất đăng ký.
Hướng dẫn KYC tài khoản Binance từ A tới Z
Sau khi đã hoàn thành đăng ký hoặc đăng nhập tài khoản Binance, người dùng cần thực hiện KYC để được sử dụng các sản phẩm giao dịch như Binance Futures, Binance Launchpool,… Ngay sau đây BTA sẽ hướng dẫn chi tiết các bước KYC tài khoản Binance:
Bước 1: Đăng nhập vào ứng dụng Binance, nhấn Verify now trên trang chủ hoặc vào Hồ sơ và chọn Action Required nếu không thấy thông báo.
Bước 2: Chọn quốc gia lưu trú > Nhấn Continue.
Bước 3: Nhập thông tin cá nhân (Phải trùng khớp với giấy tờ tùy thân).
Bước 4: Tải ảnh giấy tờ tùy thân (CCCD/CMND hoặc Hộ chiếu).
Bước 5: Xác thực khuôn mặt bằng cách căn giữa và di chuyển đầu theo hướng dẫn.
Bước 6: Chờ Binance xác minh và nhận email thông báo.
Lưu ý: Có thể thử xác minh tối đa 10 lần trong 24 giờ. Nếu bị từ chối, đợi 24 giờ để thử lại và không thoát ứng dụng trong quá trình xác minh.
