Cơ quan quản lý tiền điện tử của Hàn Quốc đã có hành động mạnh mẽ chống lại Korbit, một trong những sàn giao dịch hoạt động lâu nhất nước này, khép lại năm với một lời cảnh báo rõ ràng cho toàn ngành.
Ngày 31 tháng 12, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) thông báo phạt Korbit 2,73 tỷ won (1,88 triệu USD) sau khi phát hiện những sai sót trên diện rộng trong hệ thống chống rửa tiền (AML) và xác minh khách hàng của công ty này.
Quyết định này được đưa ra sau cuộc kiểm tra tại chỗ, trong đó phát hiện gần 22.000 trường hợp vi phạm quy định.
Những sai sót nghiêm trọng về chống rửa tiền và xác minh danh tính khách hàng tại Korbit
Các vi phạm được phát hiện trong một cuộc kiểm tra của FIU được thực hiện từ ngày 16 đến 29 tháng 10 năm 2024, và các phát hiện này sau đó đã được Ủy ban Rà soát Trừng phạt xem xét lại.
Cùng với khoản tiền phạt, FIU đã đưa ra cảnh cáo mang tính thể chế đối với Korbit. Trách nhiệm cũng được quy cho ban lãnh đạo cấp cao, với việc Giám đốc điều hành của sàn giao dịch nhận được lời cảnh cáo và người phụ trách báo cáo nhận được lời khiển trách.
Người dùng chưa được xác minh?
Hầu hết các vi phạm đều liên quan đến những điểm yếu trong quy trình thẩm định khách hàng (CDD) của Korbit.
Theo FIU, khoảng 12.800 trường hợp liên quan đến việc xác minh danh tính không đúng cách. Những trường hợp này bao gồm việc chấp nhận các giấy tờ tùy thân không rõ ràng hoặc không thể xác minh, thông tin địa chỉ không đầy đủ và không thực hiện xác minh lại theo yêu cầu. Trong một số trường hợp, người dùng vẫn được phép tiếp tục giao dịch ngay cả khi mức độ rủi ro của họ tăng lên mà không cần kiểm tra thêm.
Thêm 9.100 trường hợp khác liên quan đến việc người dùng được phép giao dịch trước khi quá trình xác minh hoàn tất, vi phạm các quy định hạn chế giao dịch của khách hàng chưa được xác minh.
Các dấu hiệu cảnh báo quan trọng khác
Các cơ quan quản lý cũng đã chỉ ra 19 giao dịch chuyển nhượng tài sản ảo liên quan đến ba nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) ở nước ngoài không được báo cáo đúng cách, vi phạm các quy định của Hàn Quốc về giao dịch với các thực thể nước ngoài chưa đăng ký.
Ngoài ra, FIU đã xác định 655 trường hợp Korbit không thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền bắt buộc trước khi giới thiệu các loại giao dịch mới, bao gồm cả các dịch vụ liên quan đến NFT.
Thời điểm rất quan trọng
Hành động cưỡng chế này diễn ra chỉ vài ngày sau khi có thông tin cho rằng Mirae Asset đang xem xét mua lại 92% cổ phần của Korbit với giá lên tới 140 tỷ won (97 triệu USD). Korbit hiện là sàn giao dịch lớn thứ tư trong số sáu nền tảng tiền điện tử được đăng ký tại Hàn Quốc.
FIU cho biết chi tiết đầy đủ về các biện pháp trừng phạt sẽ được công bố sau thời gian tối thiểu 10 ngày để lấy ý kiến, báo hiệu rằng việc giám sát chặt chẽ hơn đang định hình xu hướng cho lĩnh vực tiền điện tử của Hàn Quốc.
