Dubai vừa đưa ra những thay đổi lớn đối với các quy định về tiền điện tử , báo hiệu lập trường nghiêm ngặt hơn về việc tuân thủ quy định trong Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai (DIFC). Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA) đã cấm các loại tiền điện tử tập trung vào privacy (privacy token), tinh chỉnh các quy tắc về stablecoin và chuyển giao trách nhiệm lớn hơn cho các công ty tiền điện tử hoạt động trong khu vực tài chính tự do.
Bản cập nhật này nhằm mục đích đưa thị trường tiền điện tử của Dubai tiến gần hơn đến các tiêu chuẩn chống rửa tiền và trừng phạt toàn cầu.
DFSA cấm token ẩn danh (Privacy Token) vì lo ngại AML
Một trong những thay đổi quan trọng nhất là lệnh cấm hoàn toàn đối với các token bảo mật trên toàn khu vực DIFC. DFSA tuyên bố rằng các loại tiền điện tử được thiết kế để che giấu chi tiết giao dịch hoặc danh tính ví không tương thích với các quy tắc tuân thủ quốc tế.
Lệnh cấm áp dụng cho:
- Giao dịch tiền điện tử bảo mật
- Quảng bá và tiếp thị
- Quỹ đầu tư
- Các sản phẩm phái sinh liên kết với token tập trung vào privacy
Ngoài ra, các công ty do DFSA quản lý bị cấm cung cấp hoặc sử dụng các công cụ bảo mật như bộ trộn, bộ trộn dữ liệu hoặc dịch vụ làm mờ giao dịch.
Theo cơ quan quản lý, các loại tiền điện tử bảo mật khiến việc đáp ứng các yêu cầu của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) trở nên vô cùng khó khăn, bởi các yêu cầu này đòi hỏi phải xác định rõ ràng cả người gửi và người nhận trong các giao dịch tiền điện tử.
Bất chấp sự quan tâm ngày càng tăng trên toàn cầu đối với các tài sản tập trung vào privacy, Dubai đã lựa chọn ưu tiên sự rõ ràng và minh bạch trong quy định.
Các quy định về stablecoin tại DIFC ngày càng được xác định rõ hơn
DFSA cũng đã siết chặt định nghĩa về stablecoin theo quy định của DIFC.
Chỉ những token tiền điện tử nào:
- Được neo vào tiền tệ pháp định
- Những khoản đầu tư được hỗ trợ bởi tài sản dự trữ thanh khoản chất lượng cao
sẽ được công nhận là “token tiền điện tử pháp định”. DFSA nhấn mạnh rằng dự trữ phải đủ mạnh để xử lý việc quy đổi ngay cả trong thời kỳ thị trường biến động.
Các stablecoin thuật toán không đáp ứng định nghĩa này. Mặc dù chúng không bị cấm, nhưng chúng sẽ được đối xử như các token tiền điện tử thông thường và phải đối mặt với các đánh giá rủi ro và kiểm tra tuân thủ nghiêm ngặt hơn.
Cách tiếp cận này phản ánh các xu hướng quản lý toàn cầu tập trung vào chất lượng dự trữ, tính minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư.
Các công ty tiền điện tử hiện chịu trách nhiệm phê duyệt tài sản
Một thay đổi lớn khác là cách thức phê duyệt tài sản tiền điện tử tại DIFC.
DFSA sẽ không còn duy trì danh sách các tài sản kỹ thuật số được cơ quan quản lý phê duyệt nữa. Thay vào đó, các công ty tiền điện tử được cấp phép phải tự quyết định loại token nào họ muốn cung cấp, dựa trên đánh giá rủi ro của riêng họ.
Các công ty được yêu cầu phải:
- Ghi lại quy trình đánh giá của họ
- Xem xét tài sản thường xuyên
- Đảm bảo sản phẩm phù hợp với khách hàng
DFSA cho biết sự thay đổi này phản ánh một thị trường tiền điện tử trưởng thành hơn, nơi các công ty được kỳ vọng sẽ tự chịu trách nhiệm thay vì chỉ dựa vào các cơ quan quản lý để phê duyệt tài sản.
Dubai điều chỉnh các quy định về tiền điện tử cho phù hợp với tiêu chuẩn toàn cầu
Khung pháp lý tiền điện tử được cập nhật của Dubai đưa quốc gia này tiến gần hơn đến các khu vực như Liên minh châu Âu, nơi các loại tiền điện tử bảo mật phần lớn đã bị loại khỏi thị trường được quản lý. Đồng thời, nó cũng khác biệt so với các khu vực pháp lý như Hồng Kông, nơi vẫn cho phép các token bảo mật với những điều kiện nghiêm ngặt.
Nhìn chung, các quy định mới cho thấy trung tâm tài chính Dubai đang ưu tiên tính minh bạch, khả năng truy vết và trách nhiệm giải trình. Các công ty tiền điện tử không đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ toàn cầu sẽ gặp khó khăn khi hoạt động tại DIFC, trong khi các công ty tuân thủ sẽ có nhiều tự do hơn—nhưng cũng có nhiều trách nhiệm hơn.
