Cảnh báo bẫy lừa đảo đầu tư tiền số, ngoại hối: Hàng loạt nạn nhân mất hàng chục tỷ đồng.
Không còn chiêu trò “việc nhẹ lương cao”, các nhóm lừa đảo tài chính nay tinh vi hơn khi hứa hẹn “đầu tư chắc chắn thắng”, “lãi suất khủng” để đánh vào lòng tham của nạn nhân.
Hệ quả, nhiều người đã mất từ vài tỷ đến hàng chục tỷ đồng, rơi vào cảnh trắng tay.
Những “miếng mồi ngon” biến thành cái bẫy
Tháng 12/2024, bà T. (Hà Nội) bị dụ dỗ tham gia đầu tư tiền số sau khi kết bạn với tài khoản có tên “Nguyễn Thị Thùy Dung”.
Ban đầu, bà chuyển 5 tỷ đồng vào một nền tảng đầu tư và thấy tài khoản hiển thị mức lãi lên đến 9 tỷ đồng.
Nhưng khi muốn rút tiền, bà liên tục bị yêu cầu đóng các loại phí từ bảo hiểm tiền gửi, phí giao dịch nhanh đến thuế.
Sau nhiều lần nộp tiền, tổng cộng hơn 8 tỷ đồng, bà T. vẫn không thể rút tiền và nhận ra mình đã bị lừa.
Tương tự, tháng 9/2024, chị V. (50 tuổi, Nam Từ Liêm, Hà Nội) tham gia nhóm “Tài chính thời đại” trên mạng xã hội, được hướng dẫn đầu tư vào sàn Bitforex.com.
Khi thao tác bán tiền ảo, hệ thống báo lỗi, kẻ lừa đảo yêu cầu đóng thuế và phí bảo hiểm để rút tiền. Sau khi nộp 2,3 tỷ đồng, chị mới biết mình đã sập bẫy.
Còn ông H. (Hà Nội) thì mất gần 30 tỷ đồng khi đầu tư vào nền tảng decexswap.com (sau đổi thành fiatlesscoin.com).
Ban đầu, ông rút được 300 triệu đồng để tạo lòng tin, nhưng khi tiếp tục rót tiền với hy vọng thu lời lớn, hệ thống lại đưa ra hàng loạt lý do để giữ tiền và cuối cùng chặn tài khoản.
Thủ đoạn tinh vi của các đường dây lừa đảo
Những vụ việc trên không phải cá biệt. Công an Hà Nội cho biết, năm 2024, hàng loạt đường dây lừa đảo đầu tư tài chính đã bị triệt phá, trong đó nổi bật là hai chuyên án lớn liên quan đến lừa đảo ngoại hối, tiền số.
Tháng 12/2024, Công an Hà Nội khởi tố 33 đối tượng, trong đó Hồ Bích Ngọc (28 tuổi, Nam Từ Liêm, Hà Nội) là kẻ cầm đầu một đường dây lừa đảo ngoại hối.
Nhóm này dựng lên công ty giả, tuyển nhân viên để tư vấn sai lệch về thị trường tài chính, dụ nhà đầu tư đặt lệnh rủi ro cao.
Khi khách hàng thua lỗ, chúng tiếp tục khuyến khích nạp thêm tiền để “gỡ”, đến khi không thể bơm thêm tiền thì chặn liên lạc.
Bước đầu, công an xác định 22 nạn nhân đã bị chiếm đoạt hơn 16 tỷ đồng.
Cuối tháng 10/2024, Công an Hà Nội triệt phá băng nhóm do Phó Đức Nam (Tiktoker Mr Pips) và Lê Khắc Ngọ (Mr Hunter) cầm đầu, liên kết với một đối tượng người Thổ Nhĩ Kỳ.
Chúng tạo lập 5 trang web giả danh sàn giao dịch quốc tế, lừa hàng loạt nhà đầu tư.
Thủ đoạn:
✅Cho nhà đầu tư hưởng lãi ban đầu để tạo lòng tin.
✅Hướng dẫn rút lợi nhuận nhỏ để nạn nhân thấy “sàn minh bạch”.
✅Khi con mồi tin tưởng, thúc đẩy nạp số tiền lớn rồi thao túng lệnh, khiến tài khoản bốc hơi.
Tổng cộng, nhóm này chiếm đoạt hơn 5.300 tỷ đồng, 31 đối tượng bị khởi tố.
Lời cảnh báo: Không có đầu tư nào “chắc thắng”
Các chuyên gia cảnh báo: bất kỳ lời mời gọi đầu tư nào đảm bảo lợi nhuận cao, rủi ro thấp đều là dấu hiệu của lừa đảo. Trước khi rót tiền, nhà đầu tư cần:
✅ Kiểm tra nguồn gốc sàn giao dịch trên trang web chính thống.
✅ Không tin vào “lãi suất khủng” hay cam kết hoàn vốn.
✅ Cảnh giác với các khoản phí vô lý khi rút tiền.
Trong bối cảnh lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi, chỉ có kiến thức và sự cảnh giác mới giúp nhà đầu tư tránh khỏi những “chiếc bẫy” mất trắng tài sản.
Chính phủ Việt Nam sẽ hoàn thiện khung pháp lý về tiền ảo vào tháng 5/2025
