Đề xuất “siết nguồn tiền” trong thị trường crypto
Trong quá trình xây dựng cơ chế thí điểm sàn giao dịch tài sản mã hóa, vấn đề kiểm soát dòng tiền đang trở thành trọng tâm.
Tại tọa đàm do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phối hợp Hiệp hội Blockchain Việt Nam tổ chức, đại diện Bộ Công an đã đề xuất thiết lập cơ chế xác minh nguồn tiền đầu tư nhằm ngăn chặn rửa tiền và các hành vi phạm pháp.
Đại tá Hoàng Ngọc Bách (Cục A05 – Bộ Công an) cho biết:
“Hầu hết các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản đều có điểm chung là tiền sau khi chiếm đoạt được chuyển lên các sàn giao dịch tiền mã hóa.”
Thực tế này khiến việc truy vết và thu hồi tài sản gặp nhiều khó khăn, đặc biệt khi dòng tiền được “rửa” qua nhiều lớp ví và nền tảng quốc tế.
Chính vì vậy, việc kiểm soát nguồn tiền ngay từ đầu được xem là lỗ hổng cần lấp đầy trong khung pháp lý hiện nay.
Lỗ hổng dữ liệu và nguy cơ rửa tiền
Không chỉ dòng tiền, dữ liệu người dùng cũng là một điểm yếu lớn. Theo đại diện A05, khi tham gia các sàn quốc tế, người dùng phải cung cấp nhiều thông tin cá nhân quan trọng, từ CCCD, tài khoản ngân hàng đến email, và toàn bộ dữ liệu này thường được lưu trữ ở nước ngoài.
“Nhiều vụ lừa đảo tinh vi bắt nguồn từ việc tội phạm nắm được dữ liệu cá nhân… thậm chí giả lập giấy tờ để thực hiện KYC phục vụ hành vi phạm tội.”
Điều này cho thấy, nếu không có cơ chế quản lý chặt chẽ, thị trường crypto có thể trở thành kênh trung chuyển cho dòng tiền phi pháp và hoạt động rửa tiền xuyên biên giới.
Vì vậy, các sàn được cấp phép sẽ phải đầu tư hệ thống công nghệ mạnh, đảm bảo giám sát liên tục và phối hợp với cơ quan chức năng.
Thí điểm thận trọng, đặt nền móng giám sát
Hiện Bộ Tài chính đã tiếp nhận 7 hồ sơ đăng ký, trong đó 5 hồ sơ được đánh giá hợp lệ và đang tiếp tục lấy ý kiến các cơ quan liên quan. Đây mới chỉ là bước khởi đầu trong lộ trình xây dựng thị trường mới.
Theo ông Tô Trần Hòa (Ủy ban Chứng khoán Nhà nước):
“Đây là thị trường mới, tiềm ẩn nhiều rủi ro nên cơ quan quản lý tiếp cận theo hướng thận trọng, từng bước.”
Ở giai đoạn đầu, chỉ những nhà đầu tư đã có tài sản trên các sàn quốc tế mới được tham gia giao dịch trong nước. Đồng thời, các sàn phải đáp ứng tiêu chuẩn an ninh hệ thống cấp độ 4 – mức cao nhất hiện nay.
Bài toán công nghệ và nhân sự phía trước
Từ góc độ kỹ thuật, ông Nguyễn Lê Thành (Verichains) cho rằng rủi ro lớn nhất không nằm ở hacker bên ngoài mà ở các điểm kết nối nội bộ giữa hệ thống và blockchain – nơi tài sản thực sự dịch chuyển. Điều này đòi hỏi các sàn phải xây dựng kiến trúc bảo mật toàn diện.
Trong khi đó, bà Đoàn Mai Hạnh (TCEX) chỉ ra một thách thức khác:
“Thị trường hiện thiếu hụt nhân sự có khả năng kết hợp giữa tài chính và blockchain.”
Rõ ràng, việc xây dựng thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam không chỉ là câu chuyện công nghệ hay pháp lý, mà còn là bài toán tổng thể về kiểm soát dòng tiền, bảo mật dữ liệu và năng lực vận hành – những yếu tố quyết định sự minh bạch và bền vững của thị trường trong tương lai.
