Thái Lan siết chặt “dòng tiền xám” từ vàng đến tiền số
Chính phủ Thái Lan đang chuyển trọng tâm từ các vụ án nổi cộm sang “hệ thống ống dẫn” của tài chính, nơi dòng tiền bất hợp pháp và “tiền xám” có thể len lỏi giữa thị trường truyền thống và tài sản số.
Theo đánh giá mới, giao dịch vàng đang nằm ở trung tâm vấn đề khi cho phép hấp thụ lượng tiền lớn với yêu cầu báo cáo còn lỏng lẻo.
Trước thực trạng này, Thủ tướng Anutin Charnvirakul đã chỉ đạo tăng cường giám sát đồng thời các đại lý vàng, sàn crypto và điểm đổi ngoại tệ, nhằm khóa chặt các kẽ hở rửa tiền.
Một “bức tranh toàn cảnh” dữ liệu tài chính
Thay vì ban hành quy định rời rạc, Thái Lan chọn cách tiếp cận dựa trên dữ liệu. Chính phủ dự kiến xây dựng Cục Dữ liệu Quốc gia để liên thông thông tin giao dịch giữa ngân hàng, doanh nghiệp vàng, sàn tiền số và cơ quan quản lý.
Mục tiêu là giám sát liên tục theo thời gian thực, phát hiện mẫu giao dịch bất thường và dựng hồ sơ rủi ro cho các dòng tiền di chuyển từ tiền mặt → vàng → crypto → quay lại tiền mặt.
Cách làm này nhằm chấm dứt tình trạng “giám sát manh mún” vốn khiến tội phạm tài chính dễ né tránh.
Thai PM Anutin Charnvirakul has launched a crackdown on "grey money" and illegal capital flows, ordering tighter regulations on gold and digital assets. The government will strictly enforce the "Travel Rule," mandating identity verification for senders and receivers in all…
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) January 13, 2026
Vàng và crypto vào cùng “lưới kiểm soát”, áp lực lên đồng baht
Thị trường vàng—trước đây được xem là kênh trú ẩn—nay trở thành đối tượng giám sát trọng điểm. Cơ quan Chống rửa tiền được yêu cầu hạ ngưỡng báo cáo mua vàng miếng xuống thấp hơn nhiều so với mức 2 triệu baht trước đây, nhằm ngăn “smurfing” (chia nhỏ giao dịch để né báo cáo).
Song song, crypto cũng bị siết khi áp dụng nghiêm Travel Rule, buộc các nhà cung cấp dịch vụ xác minh cả bên gửi lẫn bên nhận.
Động thái này còn xuất phát từ ổn định tiền tệ. Giao dịch vàng quy mô lớn đã đẩy đồng baht tăng, gây khó cho xuất khẩu và du lịch.
Ngân hàng Trung ương cảnh báo ứng dụng giao dịch vàng bằng baht làm méo mó dòng ngoại hối, nên nhà chức trách cân nhắc giới hạn đổi ngoại tệ/ngày và kìm giao dịch vàng mang tính đầu cơ.
Với quy mô giao dịch vàng ước khoảng 10 nghìn tỷ baht/năm—có thời điểm vượt cả sàn chứng khoán—Thái Lan phát đi thông điệp rõ ràng: thị trường truyền thống và số sẽ không còn bị quản lý tách rời.
