Mỹ chuẩn bị cấm toàn diện công cụ ẩn danh giao dịch tiền số
Bộ Tài chính Mỹ đang tiến gần đến việc ban hành “quy tắc mixer”, một quy định sử dụng quyền lực từ Đạo luật PATRIOT nhằm cấm các công cụ và phương thức tăng cường quyền riêng tư trong giao dịch tiền mã hóa.
Andrea Gacki, Giám đốc Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), cho biết trước Quốc hội: “Quy định này đã bước vào giai đoạn cuối cùng.”
Động thái này mở rộng các biện pháp chống rửa tiền (AML) và “biết khách hàng” (KYC) vốn áp dụng trong hệ thống tài chính truyền thống sang lĩnh vực tài sản số.
🚨SCOOP: US GOVERNMENT TO BRING PATRIOT ACT TO DIGITAL ASSETS
FinCEN Director reveals Treasury is finalizing ban on privacy tools, Representatives revive Special Measures to Fight Modern Threats Act
Full story👇https://t.co/IFjTaCpEZZ
— The Rage (@theragetech) September 11, 2025
Quy định siết chặt, phạm vi quá rộng
Theo quy tắc mới, không chỉ các mixer bị xem là rủi ro rửa tiền mà còn nhiều hình thức giao dịch phổ biến khác như: chia nhỏ giao dịch, gộp hoặc tách tiền từ nhiều ví, hoán đổi tiền mã hóa, tạo ví tạm, hay thậm chí trì hoãn giao dịch.
Các chuyên gia cảnh báo, phạm vi này quá rộng, dễ khiến cả người dùng hợp pháp cũng bị nghi ngờ phạm tội, tương tự như hành vi “smurfing” trong tài chính truyền thống.
Nếu áp dụng, những người sử dụng công cụ bảo mật vì lý do chính đáng cũng có thể bị hình sự hóa.
Tranh cãi gay gắt về hướng đi mới
Song song với quy định này, dự luật Special Measures to Fight Modern Threats Act cũng được hồi sinh, cho phép Bộ Tài chính cấm mọi giao dịch tiền mã hóa có liên quan đến các sàn, thợ đào hoặc tổ chức ở nước ngoài mà không cần quy trình công khai.
Các nhà phê bình lo ngại điều này có thể buộc ngân hàng và sàn giao dịch Mỹ phải rút khỏi các hoạt động toàn cầu, một cách tiếp cận bị gọi là “độc đoán”.
Đại diện ngành công nghiệp tiền số cho rằng cấm toàn diện công cụ ẩn danh sẽ không chỉ làm khó tội phạm, mà còn tước đi công cụ bảo vệ cần thiết của những cá nhân sống dưới chế độ hà khắc. Quyết định cuối cùng dự kiến sẽ rõ ràng trong vài tuần tới.
Đăng ký ngay: BingX – Nền tảng giao dịch tiền mã hóa hàng đầu.
