Lỗ hổng tiền điện tử mà tội phạm khai thác trong khi các cơ quan quản lý phải vào cuộc..
Chỉ trong tháng này, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh ( FCA) đã đẩy nhanh việc phê duyệt tiền điện tử để giải quyết những chỉ trích về việc cấp phép chậm chạp và thừa nhận rằng quy định phải bắt kịp tốc độ đổi mới.
Đồng thời, việc áp dụng tiền điện tử đang tăng nhanh chóng : khoảng 562 triệu người hiện sở hữu tiền điện tử trên toàn cầu, tăng 33% so với năm 2023. Sự kết hợp giữa việc áp dụng nhanh chóng và sự giám sát không nhất quán tạo ra mảnh đất màu mỡ cho tội phạm mạng khai thác.
Trong cuộc trò chuyện với Coinpedia , Baek đã nhấn mạnh tính cấp bách của khoảng cách này. Ông nói: “Tội phạm mạng rất hiệu quả, nhanh nhẹn và sáng tạo, hành động với tốc độ chóng mặt, trong khi các cơ quan quản lý thường phải cố gắng đuổi kịp”.
Những điểm yếu mà tội phạm sử dụng
Baek chỉ ra rằng hoạt động chênh lệch giá theo thẩm quyền là một trong những vấn đề lớn nhất ở những khu vực ít bị kiểm soát, nơi các sàn giao dịch và nhà môi giới OTC hoạt động với ít sự giám sát.
Kẻ tấn công cũng lợi dụng các thị trường ngang hàng, tài liệu e-KYC giả mạo và tài khoản mule để rút tiền. Tài chính phi tập trung (DeFi) còn đặt ra một thách thức khác, khi một số nền tảng tự mô tả mình là “chỉ là phần mềm” để tránh bị phân loại là trung gian tài chính.
Các cơ quan quản lý phản công
Có những dấu hiệu tích cực. Gần 100 quốc gia đang áp dụng Quy định Du lịch của FATF, yêu cầu các sàn giao dịch phải thu thập và chia sẻ dữ liệu nhận dạng. Khung MiCA của châu Âu, có hiệu lực từ cuối năm 2024, hiện đang áp dụng các quy tắc thống nhất trên toàn EU.
Singapore, Hồng Kông và UAE đều đã thắt chặt chế độ cấp phép cho các sàn giao dịch. Stablecoin cũng phải tuân thủ các quy định chặt chẽ hơn, yêu cầu dự trữ bắt buộc và kiểm toán theo thời gian thực.
Tuy nhiên, sự liên kết toàn cầu vẫn chưa hoàn thiện. Các khu vực pháp lý ngoài khơi và việc thực thi xuyên biên giới tạo ra những kẽ hở cho tin tặc khai thác.
Nhưng Baek vẫn thận trọng lạc quan: “Sự kết hợp giữa các tiêu chuẩn toàn cầu, chế độ cấp phép và chương trình thử nghiệm là một bước tiến có ý nghĩa hướng tới việc thu hẹp khoảng cách mà bọn tội phạm đã lợi dụng trong nhiều năm”.
