Đề xuất hệ thống chấm điểm AML cho tiền mã hóa
Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) vừa công bố một đề xuất mới nhằm tăng cường kiểm soát rửa tiền trong lĩnh vực tiền mã hóa.
Theo đó, BIS muốn áp dụng hệ thống chấm điểm tuân thủ AML (Anti-Money Laundering) cho từng loại tiền điện tử, dựa trên lịch sử giao dịch.
Những đồng coin từng đi qua ví nghi vấn hoặc các giao thức thường được dùng để rửa tiền sẽ bị xếp hạng thấp hơn.
The BIS proposal for AML “compliance scores” on cryptoassets dresses up an old idea in new tech. It’s the same subjective risk-based approach that has failed in traditional finance, now applied to blockchain data.
The result? A system that could fracture fungibility, split…— melaviola (@MartinaG2702) August 13, 2025
Ảnh hưởng đến sàn giao dịch và nhà đầu tư
BIS cho rằng hệ thống này sẽ giúp các quốc gia chủ động hơn trong việc kiểm soát. Cụ thể, các sàn giao dịch sẽ chặn chuyển đổi sang tiền pháp định nếu một đồng tiền rơi xuống dưới ngưỡng điểm AML do từng quốc gia quy định.
Điều này đồng nghĩa với việc một số nhà đầu tư có thể không rút được lợi nhuận từ tiền mã hóa sang tiền mặt nếu đồng coin của họ bị chấm điểm thấp.
BIS nhấn mạnh, đây là cách để hạn chế việc sử dụng tiền mã hóa trong các hoạt động bất hợp pháp.
Quan điểm thận trọng của BIS
Trong báo cáo, BIS nêu rõ lợi ích của hệ thống chấm điểm:
“Tăng cường an ninh: giảm luồng tiền bất hợp pháp trong hệ sinh thái crypto. Gia tăng niềm tin: củng cố niềm tin của nhà đầu tư tổ chức và tài chính truyền thống.”
Tuy vậy, BIS cũng tiếp tục duy trì lập trường thận trọng, coi tiền mã hóa là rủi ro, có thể gây mất ổn định tài chính và cản trở nỗ lực quản lý của các cơ quan giám sát toàn cầu.
Đăng ký ngay: BingX – Nền tảng giao dịch tiền mã hóa hàng đầu.
