Iran bị nghi âm thầm chuyển 500 triệu USD sang stablecoin
Theo phân tích của công ty dữ liệu blockchain Elliptic được Bloomberg dẫn lại, Ngân hàng Trung ương Iran bị nghi đã mua hơn 500 triệu USD stablecoin neo theo đồng USD.
Các giao dịch được cho là diễn ra mạnh mẽ trong những giai đoạn Iran hạn chế truy cập internet, một mô thức mà Elliptic nhận định có thể nhằm dịch chuyển tài sản ra ngoài tầm kiểm soát của các lệnh trừng phạt của Mỹ.
Quy mô giao dịch này cho thấy tiền mã hóa đang trở thành công cụ tài chính mới của các quốc gia bị trừng phạt.
Theo ước tính của cơ quan chức năng Mỹ, khoảng 9 tỷ USD tín dụng ngầm liên quan đến Iran đã được ghi nhận trong năm 2024, cho thấy mạng lưới tài chính ngoài hệ thống chính thức đang mở rộng đáng kể.
Stablecoin giúp Iran né kiểm soát tài chính truyền thống
Theo Elliptic, chiến lược này của Iran có hai mục tiêu chính. Thứ nhất là giảm áp lực lên đồng rial, đồng tiền đã mất giá mạnh trong nhiều năm qua. Thứ hai là giảm tác động từ việc bị cô lập khỏi hệ thống tài chính toàn cầu.
Việc chuyển doanh thu từ dầu mỏ hoặc quỹ nhà nước sang stablecoin cho phép Iran nắm giữ tài sản gắn với đồng USD mà không cần thông qua hệ thống ngân hàng truyền thống – nơi Mỹ có khả năng kiểm soát hiệu quả nhất.
Stablecoin cũng mang lại tốc độ giao dịch nhanh và tính linh hoạt cao trong thanh toán xuyên biên giới.
Mặc dù Elliptic chưa công bố đầy đủ phương pháp truy vết, nhiều giao dịch được phát hiện tập trung vào các ví có liên quan đến những thực thể nhà nước, khiến nhiều chuyên gia cho rằng đây có thể là một chiến lược tài chính có tổ chức.
Trừng phạt tài chính bước vào “cuộc chiến công nghệ”
Sự chuyển dịch sang tài sản số khiến việc thực thi trừng phạt của phương Tây trở nên phức tạp hơn.
Các cơ quan quản lý có thể gây sức ép lên ngân hàng hoặc công ty bình phong, nhưng khó can thiệp trực tiếp vào các ví điện tử trên blockchain.
Một ví dụ điển hình là vụ việc liên quan đến sàn giao dịch tiền mã hóa Garantex, khi Bộ Tư pháp Mỹ cáo buộc nền tảng này hỗ trợ né tránh trừng phạt bằng cách liên tục tạo ví mới để vượt qua hệ thống sàng lọc.
Các chuyên gia cho rằng tín dụng ngầm truyền thống và dòng tiền mã hóa đang dần hòa vào cùng một hệ sinh thái.
Doanh thu từ dầu mỏ có thể được chuyển qua các công ty trung gian, sau đó đưa lên các sàn giao dịch tiền mã hóa và quy đổi sang stablecoin.
Diễn biến này cho thấy các lệnh trừng phạt dựa vào hệ thống tài chính truyền thống đang dần mất hiệu quả, khi blockchain mở ra một kênh dịch chuyển giá trị khó kiểm soát hơn nhiều đối với các cơ quan quản lý.
