Bộ Công an cảnh báo: rủi ro gia tăng khi thị trường được hợp thức hóa
Tại tọa đàm ngày 25/3, đại diện Bộ Công an nhấn mạnh rằng khi thị trường tài sản mã hóa được đưa vào khuôn khổ pháp lý, rủi ro không biến mất mà thậm chí còn trở nên phức tạp hơn.
Theo Đại tá Hoàng Ngọc Bách, Trưởng phòng 4 – Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Việt Nam là một trong những thị trường có tỷ lệ tham gia crypto cao, nhưng phần lớn đến từ nhà đầu tư cá nhân với khẩu vị rủi ro lớn.
Điều này khiến thị trường dễ bị lợi dụng cho các hành vi vi phạm pháp luật nếu thiếu cơ chế kiểm soát chặt chẽ.
Ông cũng cảnh báo rằng nhiều vụ việc gần đây cho thấy nhu cầu cấp thiết phải xây dựng hệ thống quản lý minh bạch và an toàn, đặc biệt trong việc bảo vệ nhà đầu tư khi tham gia thị trường hợp pháp.
Dòng tiền bất hợp pháp và nguy cơ từ hệ sinh thái crypto
Một trong những lo ngại lớn được đưa ra là dòng tiền bất hợp pháp có thể lợi dụng đặc tính ẩn danh của crypto.
Theo phân tích, nhiều giao dịch bắt nguồn từ các nền tảng phi tập trung (DEX), sau đó được “hợp thức hóa” khi đi qua các sàn tập trung.
Chính vì vậy, việc thiết lập cơ chế giám sát, cấp phép và kiểm soát không chỉ là lựa chọn chính sách, mà là yêu cầu bắt buộc theo chuẩn quốc tế nhằm phòng chống rửa tiền và các hoạt động tài chính phi pháp.
Không chỉ là giấy phép: nâng chuẩn vận hành để bảo vệ nhà đầu tư
Các chuyên gia đồng thuận rằng việc cấp phép chỉ là bước đầu, bởi sau đó thị trường sẽ phải đáp ứng các tiêu chuẩn cao hơn về:
- Minh bạch tài sản và dòng tiền
- Quản trị rủi ro và bảo mật hệ thống
- Khả năng vận hành ổn định trong điều kiện biến động mạnh
Nếu không đảm bảo các yếu tố này, nguy cơ xảy ra các sự cố như kẹt lệnh, mất thanh khoản hoặc thất thoát tài sản là hoàn toàn có thể.
Thông điệp rõ ràng: thị trường cần phát triển nhưng phải an toàn
Thông điệp xuyên suốt từ cơ quan quản lý là: phát triển thị trường phải đi kèm với kiểm soát rủi ro.
Trong bối cảnh thị trường Việt Nam vẫn mang tính “phụ thuộc chủ yếu vào nhà đầu tư nhỏ lẻ”, việc nâng cao nhận thức và xây dựng hệ thống bảo vệ nhà đầu tư là yếu tố then chốt. Như một nhận định tại sự kiện:
“Thị trường có thể được tạo ra bởi người dùng, nhưng chỉ có thể tồn tại nhờ niềm tin.”
Điều này cho thấy, bên cạnh cơ hội, crypto tại Việt Nam đang bước vào giai đoạn mà an toàn và minh bạch sẽ quyết định sự sống còn của toàn bộ hệ sinh thái.
