Cảnh giác trước ‘giấc mộng giàu sang’: Những cái bẫy tiền ảo tinh vi
Dưới vỏ bọc xa hoa và những lời hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn, nhiều kẻ lừa đảo đã khiến hàng trăm người sập bẫy, mất hàng chục tỷ đồng vào các loại tiền ảo không có thật.
Dù cơ quan chức năng liên tục cảnh báo, vẫn có không ít nhà đầu tư bị cuốn vào những chiêu trò tinh vi này.
Biệt thự, siêu xe và lời hứa triệu đô
Cuối năm 2024, Công an TP Hà Nội khám xét khẩn cấp Công ty cổ phần Triệu Nụ Cười, do Hồ Quốc Thân (SN 1992, Nghệ An) làm giám đốc. Công ty này bị phát hiện lừa đảo hàng trăm người thông qua đồng tiền ảo tự phát hành mang tên QFS.
Hệ sinh thái Triệu Nụ Cười được quảng bá là một tổ chức đầu tư đột phá, nơi mọi người có thể sở hữu đồng QFS với giá 4-5 triệu đồng cho cá nhân và 39 triệu đồng cho doanh nghiệp.
Thân tuyên bố QFS được “bảo chứng” bởi di sản của các gia tộc hàng trăm năm và đã được 48 quốc gia công nhận – một thông tin hoàn toàn bịa đặt.
Để tạo lòng tin, Thân thuê biệt thự sang trọng, đi xe sang, tổ chức livestream, thành lập cửa hàng dân sinh và phát hành Thẻ an sinh trị giá 2,6 triệu đồng/thẻ.
Thực chất, đây chỉ là chiêu trò đánh bóng tên tuổi để thu hút thêm nhà đầu tư. Kết quả, gần 400 cá nhân và 100 doanh nghiệp đã mua đồng QFS, giúp Thân thu về khoảng 30 tỷ đồng.
Mạng xã hội – “sân khấu” của các tay lừa đảo
Trước đó, một vụ lừa đảo quy mô lớn hơn đã bị triệt phá với số tiền chiếm đoạt lên đến 5.300 tỷ đồng. Đứng sau đường dây này là TikToker Phó Đức Nam (Mr Pips) cùng đồng phạm Lê Khắc Ngọ (Mr Hunter).
Với chiến lược khoe cuộc sống thượng lưu trên mạng xã hội, Nam và Ngọ khiến hàng nghìn người tin rằng họ là những chuyên gia đầu tư tài chính thực thụ. Đường dây này mở 44 văn phòng, tuyển 1.000 nhân viên, đào tạo bài bản để tiếp cận và dẫn dụ nạn nhân.
Ban đầu, các nhà đầu tư được “thả mồi” bằng một số giao dịch có lãi nhỏ để tạo lòng tin. Sau đó, họ bị cuốn vào vòng xoáy nạp tiền liên tục với hy vọng gỡ gạc, trước khi bị đánh sập và mất trắng.
Hơn 2.600 người đã trở thành nạn nhân của đường dây này.
Bài học đắt giá: Đừng chạy theo “giấc mơ đổi đời”
Luật sư Hoàng Tùng cảnh báo rằng, tất cả các loại tiền ảo hiện nay đều không được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công nhận. Người tham gia đầu tư không được bảo vệ, rủi ro mất trắng là rất cao.
“Những kẻ lừa đảo lợi dụng lòng tham và sự nhẹ dạ của người dân để chiêu dụ họ vào những mô hình đầu tư không có thật. Miếng phô mai miễn phí chỉ có trong bẫy chuột, ai cũng cần tỉnh táo trước những lời hứa lợi nhuận ‘siêu khủng’ này,” ông Tùng nhấn mạnh.
Làm sao để tránh sập bẫy?
- Cảnh giác với những lời hứa lợi nhuận quá cao: Nếu một khoản đầu tư cam kết lãi “khủng” mà không có rủi ro, đó rất có thể là một cái bẫy.
- Tìm hiểu kỹ trước khi đầu tư: Chỉ đầu tư vào những kênh hợp pháp, được cơ quan có thẩm quyền cấp phép.
- Không tin vào hình ảnh xa hoa trên mạng: Siêu xe, biệt thự, cuộc sống thượng lưu có thể chỉ là vỏ bọc để lừa đảo.
Dù cơ quan chức năng đã liên tục vào cuộc, các chiêu trò lừa đảo vẫn không ngừng biến tướng. Điều quan trọng nhất là mỗi cá nhân phải tự trang bị kiến thức tài chính và không chạy theo những “giấc mộng đổi đời” thiếu cơ sở.
Chính phủ Việt Nam sẽ hoàn thiện khung pháp lý về tiền ảo vào tháng 5/2025
