Các công ty tiền điện tử có trụ sở tại EU hiện phải chịu sự hướng dẫn của cơ quan giám sát ngân hàng trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính.
Các hướng dẫn về Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CTF) của Liên minh Châu Âu đã được mở rộng cho các công ty Crypto sau quyết định từ cơ quan giám sát ngân hàng.
Quyết định này đến từ Cơ quan Ngân hàng châu Âu (EBA) và được công bố vào ngày 16 tháng 1.
Hướng dẫn sửa đổi nhằm giúp các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) xác định rủi ro lạm dụng tài chính liên quan đến khách hàng, sản phẩm, kênh phân phối và địa lý của họ.
Cơ quan giám sát cho biết thêm, hướng dẫn cũng chi tiết cách các công ty crypto nên điều chỉnh biện pháp chống tội phạm tài chính của họ, bao gồm việc sử dụng các công cụ phân tích blockchain.
Hướng dẫn sửa đổi này sẽ được áp dụng từ ngày 30 tháng 12.
EBA khẳng định rằng việc sửa đổi này là bước tiến quan trọng trong chiến đấu chống lại tội phạm tài chính và đồng bộ hóa pháp lý cho các công ty tiền điện tử trong liên minh EU.
We have extended our Guidelines on money laundering (ML) and terrorist financing (TF) risk factors to #crypto-asset service providers (CASPs).
🏹Aim: help CASPs identify these risks by providing a non-exhaustive list of different factorshttps://t.co/YCHJdOGvj2 pic.twitter.com/jTeDNIhX9f
— EU Banking Authority – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) January 16, 2024
Các sửa đổi sẽ bổ sung thêm rủi ro và hướng dẫn cụ thể về Crypto và các công ty liên quan đối với các tổ chức tài chính hiện đang lưu trữ tiền điện tử và phục vụ thị trường này.
Hướng dẫn bổ sung bao gồm cả đánh giá rủi ro tội phạm tài chính, yêu cầu các công ty tiền điện tử xem xét mức độ rủi ro có thể xuất phát từ thông tin ẩn danh, ví tự lưu trữ, các nền tảng phi tập trung và sản phẩm cho phép chuyển giao giữa công ty và các dịch vụ.
Sửa đổi này sẽ kết hợp với Quy định chuyển tiền (ToFR) và Quy định về tài sản tiền điện tử (MiCA), hai quy định này đã được EU hoàn tất từ năm ngoái.
Các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư của MiCA dự kiến sẽ có hiệu lực vào tháng 12 năm nay, và các quốc gia thành viên EU có thể triển khai giai đoạn chuyển giao 18 tháng cho CASPs, cho phép hoạt động mà không cần giấy phép.
Ứng cử viên Tổng thống Hoa Kỳ thúc đẩy đề xuất “Dự luật về quyền của tiền điện tử”
