Dòng tiền bẩn on-chain vượt 75 tỷ USD
Trong bối cảnh các vụ hack và lừa đảo trong thị trường tiền điện tử tiếp tục gia tăng, lượng tài sản bị đánh cắp đã lên tới quy mô rất lớn.
Theo báo cáo mới nhất của Binance Research, tổng lượng tiền bất hợp pháp tồn tại trên blockchain đã vượt 75 tỷ USD.
Dù các giao dịch crypto liên quan đến hoạt động phi pháp chỉ chiếm dưới 1% tổng khối lượng giao dịch, con số tích lũy này vẫn cho thấy rủi ro đáng kể trong hệ sinh thái tài sản số.
Binance Research cho biết lượng tiền bẩn trên blockchain đã tăng đều hằng năm kể từ năm 2016 và được dự báo có thể tăng thêm 28% trong năm 2025.
Blockchain vẫn cho phép truy vết dòng tiền
Theo các nhà phân tích của Binance, phần lớn dòng tiền bị nghi vấn được phát hiện ở giai đoạn Know Your Transaction (KYT), tức quy trình theo dõi và đánh giá rủi ro giao dịch.
Tuy nhiên, việc chuyển đổi các tài sản này thành tiền mặt thường bị chặn lại ở bước Know Your Customer (KYC), khi các nền tảng yêu cầu xác minh danh tính người dùng.
Báo cáo cho biết hơn 80% số tiền bị đánh dấu đã được phân tán qua nhiều địa chỉ ví khác nhau nhằm che giấu nguồn gốc. Dù vậy, đặc tính ghi nhận công khai và liên tục của blockchain vẫn giúp các cơ quan chức năng có thể truy vết từng bước di chuyển của tài sản.
Binance Research: 75B USD in Illicit Crypto Remains On-Chain, Illicit Transactions Below 1%
Binance Research said illicit crypto transactions account for less than 1% of total on-chain transaction volume. As of 2025, more than $75 billion in illicit funds remained on-chain, up… pic.twitter.com/aNNUuEVr82
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) May 15, 2026
Mixer không dễ “rửa” lượng tiền quá lớn
Binance Research cũng nhấn mạnh rằng stablecoin issuer có thể đóng băng tài sản, trong khi cơ quan thực thi pháp luật có thể trực tiếp thu giữ các khoản tiền liên quan đến hoạt động phạm pháp.
Một điểm đáng chú ý khác là các công cụ trộn giao dịch, hay còn gọi là mixer, không phải lúc nào cũng đủ khả năng xử lý dòng tiền lớn.
Theo báo cáo, ngay cả những mixer lớn nhất cũng chỉ có công suất giao dịch khoảng 10 triệu USD mỗi ngày. Điều này đồng nghĩa việc rửa 1 tỷ USD có thể mất hơn 100 ngày.
Nhìn chung, dù tội phạm crypto ngày càng tinh vi, blockchain vẫn để lại dấu vết rõ ràng, khiến việc che giấu và rửa tiền quy mô lớn trở nên khó khăn hơn.
