Giao dịch trên thị trường OTC: Bẫy, lừa đảo và rủi ro tiềm ẩn

Sàn Giao Dịch Huobi

Thị trường mã hóa OTC rất lớn và đang phát triển. Mặc dù không thể có được dữ liệu chính xác về khối lượng giao dịch hàng ngày, nhưng con số ước tính sẽ rơi vào tầm khoảng 10 tỷ đô la. Mặc dù dễ sinh lợi nhuận, nhưng thị trường này cũng tiềm ẩn rất nhiều cái bẫy mà một trader thông thái cần biết.

Thủ đoạn lừa đảo phổ biến sử dụng trước khi thỏa thuận bị đóng

Những kẻ gian lận luôn tìm kiếm người mua hoặc bán tiền điện tử. Dưới đây là những bẫy phổ biến nhất mà chúng đã thiết lập để thu hút chúng ta:

Video giả mạo: Kẻ lừa đảo thường sử dụng video để chứng minh rằng chúng có số tiền sẽ bán. Chúng lấy ngày đăng hiện tại hoặc mở new feeds để thuyết phục nạn nhân rằng video vừa được chụp và sau đó sẽ mở ví để khẳng định số tiền mà chúng đang có – đôi khi có thể hàng tỷ đô la Bitcoin. Các nhà đầu tư tiềm năng không bao giờ nên tin tưởng các video như vậy, vì chúng dễ bị giả mạo và bị đánh cắp. Người mua và người bán có kinh nghiệm không sử dụng video nữa vì ngay sau khi người dùng ra ngoài, kẻ lừa đảo bắt đầu lưu hành video đó trên internet.

Thỏa thuận giả: Để thực hiện một thỏa thuận hợp pháp, những kẻ lừa đảo có thể đính kèm chữ ký của người bán được chèn dưới dạng hình ảnh hoặc bản quét hộ chiếu của người bán. Nhưng thực tế là một nhà đầu tư có thể dễ dàng nhận được năm tài liệu từ năm nguồn khác nhau, tất cả đều có cùng một chữ ký hoặc ảnh hộ chiếu. Tìm kiếm của Google cung cấp nhiều hình ảnh hộ chiếu – nhưng cho dù chúng có phải thật hay giả thì không ai biết. Người mua và người bán khôn ngoan không bao giờ gửi loại thông tin đó qua Internet cho người lạ, mà thay vào đó, họ có luật sư chuyên nghiệp xác minh thông tin.

Lừa đảo: Đối tường này cũng săn tìm mọi thông tin về người bán và người mua để bán sau này. Thông thường, cuộc giao tiếp sẽ bắt đầu với một lá thư trong đó một bên nói rằng họ có ý định muốn mua hoặc bán. Các lỗi như “thư ý định” và lỗi chính tả trong văn bản ngay lập tức sẽ cho thấy gian lận vì không có chuyên gia nào sẽ phạm sai lầm như vậy. Kẻ lừa đảo cũng thích sử dụng logo của các công ty thực. Trong trường hợp này, một cách đơn giản để xác minh thông tin là liên hệ với ban quản lý của công ty qua LinkedIn và hỏi họ trực tiếp liệu họ có thực sự gửi thư hay không, và liệu người ký có thực sự làm việc cho công ty hay không.

Các cách tiếp cận sáng tạo khác: Đôi khi những kẻ gian lận tạo ra một thỏa thuận mua hàng phức tạp và lâu dài mà họ gọi là một thỏa thuận hợp tác về đầu tư và tài chính. Nếu người bán “bị mắc câu” và chuyển tiền theo thỏa thuận này, họ có thể nhận được một khoản thanh toán nhỏ ban đầu, nhưng sau đó không có gì hơn. Những kẻ gian lận không có trách nhiệm pháp lý, vì vậy nạn nhân cũng sẽ không có quyền truy đòi hợp pháp. Một cách gian lận lừa đảo khác là giảm giá nhưng là giảm sau, bởi vì thỏa thuận quy định rằng tỷ giá hối đoái được cố định vào ngày nhận được tiền và chọn ngày giá thuận lợi nhất cho họ.

Rủi ro trong khi đóng giao dịch

Có hai cách chính mà người bán hàng tiền điện tử lớn và người mua đóng giao dịch, mỗi cách đều có những rủi ro riêng:

Thông qua dịch vụ bảo lãnh

Người mua và người bán chuyển sang dịch vụ ký quỹ để tránh gian lận: Dưới sự giám sát của dịch vụ bảo lãnh, người bán cung cấp ổ đĩa flash có khóa cho tiền điện tử và người mua gửi tiền mặt, sau đó hai tài sản sẽ được trao đổi. Nhưng có một số rủi ro liên quan đến phương pháp này.

Đầu tiên, các ngân hàng thường sẽ chặn các tài khoản của các dịch vụ ký quỹ hoạt động với tiền điện tử. Trên thực tế, nếu bất kỳ khách hàng nào của dịch vụ này làm điều gì đó sai, ngân hàng thường sẽ chặn tài khoản và tất cả khách hàng sẽ phải đợi cho đến khi vấn đề được giải quyết và bỏ lỡ cơ hội của họ.

Thứ hai, các bước mà máy chủ ký quỹ thực hiện để tránh việc tài khoản của họ bị chặn có thể làm chậm trễ việc đóng giao dịch. Đặc biệt, các dịch vụ này áp dụng các hạn chế cho những người có thể tham gia vào các giao dịch tiền điện tử và cách thức họ phải tiến hành. Họ có thể điều tra về các nguồn tiền điện tử, tiền bạc và yêu cầu khách hàng vượt qua quy trình KYC (know-your-customer). Điều này có thể trì hoãn giao dịch trong nhiều tuần hoặc kết thúc trong thất bại, hủy giao dịch.

Rủi ro lớn thứ ba là lừa đảo bởi dịch vụ ký quỹ. Đã có rất nhiều trường hợp khi người quản lý dịch vụ ôm tiền của khách hàng bỏ trốn.

Thông qua giao dịch ngân hàng

Thông thường, người mua và người bán sẽ gặp nhau trong một văn phòng ngân hàng và trao đổi tiền điện tử trên một ổ đĩa flash cho tiền fiat dưới sự giám sát của một đại diện ngân hàng. Vì giao dịch đang xảy ra trong một văn phòng nên nó sẽ không có giới hạn về kích thước của thỏa thuận. Giao dịch diễn ra gần như ngay lập tức, do đó các bên liên quan sẽ không rời khỏi phòng cho đến khi giao dịch được hoàn tất thành công.

Mặc dù đây có vẻ là cách văn minh nhất để trao đổi tiền, nhưng nó vẫn còn nhiều khả năng gian lận. Đầu tiên, đại diện ngân hàng không kiểm tra những gì trên ổ đĩa flash, vì họ không thực sự tham gia bán Bitcoin, họ chỉ đơn thuần tạo điều kiện cho việc trao đổi.

Thứ hai, ngay cả khi ổ đĩa flash có chứa một khóa tiền điện tử, nguy cơ chi tiêu gấp đôi hoàn toàn có thể xảy ra. Vì tiền điện tử là các hệ thống phi tập trung nên sẽ không có sổ kế toán đơn nào sửa chữa một số loại tiền được lấy từ một tài khoản và được chuyển sang một tài khoản khác, sổ kế toán là hàng nghìn máy tính trong mạng. Điều này có nghĩa là cho đến khi đủ máy tính xác nhận giao dịch, có thể có một phiên bản thay thế. Trong giao dịch ngân hàng mặt đối mặt, một người bán trao đổi ổ đĩa flash với khóa Bitcoin cho tiền mặt và sau đó ngay lập tức xác nhận đối tác của họ để chuyển Bitcoin tương tự ở một nơi khác. Nếu giao dịch thứ hai nhận được nhiều chấp thuận sớm hơn giao dịch hợp pháp, trong vài giờ, người mua sẽ biết rằng giao dịch của họ đã bị từ chối, ngay cả khi số tiền fiat đã nằm trong túi của người bán. Vì lý do này, người bán thường khăng khăng rằng người mua chuyển tiền trước.

Thứ ba, người mua có thể yêu cầu người bán trả lại tiền fiat vì một số lý do và vì có một số ngân hàng cho phép điều đó. Nhưng những quy tắc đó sẽ không giúp người bán lấy lại số Bitcoin đã được chuyển.

Thứ tư, các chiêu trò lừa đảo cũ sử dụng tin nhắn SWIFT để vận chuyển trái phép các sản phẩm từ một quốc gia này sang quốc gia khác và lấy cắp tiền từ các tài khoản hiện đã xuất hiện trong thế giới mật mã. Có một số ngân hàng cho phép sử dụng tin nhắn cho các giao dịch gian lận, chẳng hạn như chặn tiền trên tài khoản của người bán.

Cùng chờ xem bài đăng tiếp theo của chúng tôi để biết một số mẹo giúp giảm thiểu rủi ro của bạn trong các phi vụ giao dịch OTC lớn nhé!

Stella

Xem thêm: ‘Trâu cày’ triệu USD: Náo loạn mấy năm rồi, các bộ đang bàn bạc

Theo Tradingig/Hackernoon
Biên soạn lại bởi Blogtienao.com

Blood MegaPharm
Blood MegaPharm
Blood MegaPharm
Blood MegaPharm

ĐỂ LẠI BÌNH LUẬN

Xin điền vào bình luận của bạn !
Xin vui lòng điền tên vào đây

Website này sử dụng Akismet để hạn chế spam. Tìm hiểu bình luận của bạn được duyệt như thế nào.